دوره 26، شماره 4 - ( زمستان 1400 )                   دوره26 شماره 4 صفحات 122-93 | برگشت به فهرست نسخه ها


XML English Abstract Print


Download citation:
BibTeX | RIS | EndNote | Medlars | ProCite | Reference Manager | RefWorks
Send citation to:

Niakan L, Rajaee Harandi S. (2022). The Impact of Market Concentration on Insurance Penetration Rate: Panel Data Approach. JPBUD. 26(4), 93-122. doi:10.52547/jpbud.26.4.93
URL: http://jpbud.ir/article-1-2020-fa.html
نیاکان لیلی، رجائی هرندی سعیده. بررسی تاثیر تمرکز بازار بر ضریب نفوذ بیمه: رویکرد پانل دیتا فصلنامه برنامه ریزی و بودجه 1400; 26 (4) :122-93 10.52547/jpbud.26.4.93

URL: http://jpbud.ir/article-1-2020-fa.html


1- عضو هیئت علمی پژوهشکده بیمه، تهران، ایران ، niakan@irc.ac.ir
2- گروه مدیریت، دانشکده علوم اجتماعی و اقتصاد، دانشگاه الزهرا (س)، تهران، ایران.
چکیده:   (2027 مشاهده)
از یک سو، صنعت بیمه به عنوان یکی از شاخص‌های توسعه‌یافتگی از جمله عمده‌ترین نهادهای اقتصادی مطرح است، و از سوی دیگر، فعالیت دیگر نهادها را پشتیبانی می‌کند. بنابراین ساختار، نحوه کارکرد و در نتیجه کارایی بازار بیمه کشور نقش بسزایی در رشد و توسعه این صنعت و همچنین رشد و توسعه ‌اقتصادی کشور دارد. با توجه به اهمیت و اثرگذاری ساختار بازار بر عملکرد صنعت بیمه، این پژوهش به بررسی میزان تمرکز در بازار بیمه کشور و کشورهای منتخب و سپس تاثیر آن بر ضریب نفوذ بیمه در بازه زمانی 2018-2011 میپردازد. برای اندازه‌گیری تمرکز و تعیین ساختار بازار بیمه از شاخص هرفیندال-هیرشمن استفاده می‌شود. سپس از شاخص‌های آزادی اقتصادی، درآمد سرانه، و توسعه مالی به عنوان متغیرهای میانجی در بررسی رابطه تمرکز بازار با ضریب نفوذ بیمه استفاده میشود. روابط میان متغیرها از روش تجزیه‌وتحلیل الگوهای تلفیقی و با استفاده از ترکیب داده‌های مقطعی و سری زمانی مورد ‌بررسی قرار می‌گیرد. نتایج پژوهش نشان می‏ دهد که شاخص تمرکز بازار رابطه منفی و معناداری با ضریب نفوذ بیمه در کشورهای منتخب دارد. علاوه بر این، تاثیر مثبت و معنادار درآمد سرانه و توسعه مالی بر ضریب نفوذ بیمه تایید میشود. با وجود این، نتایج ارتباط معناداری را بین شاخص آزادی اقتصادی و ضریب نفوذ بیمه در کشورهای منتخب نشان نمی‏ دهند.
متن کامل [PDF 641 kb]   (725 دریافت)    
نوع مطالعه: پژوهشي | موضوع مقاله: اقتصادصنعتی
دریافت: 1400/3/16 | پذیرش: 1400/11/11 | انتشار الکترونیک: 1401/3/2

فهرست منابع
1. Abbasi, F., & Nazari, M. (2017). Analysis of Competition and Concentration in Insurance Industry of Iran and Appropriate Competitive Strategies. Journal of Business Management, 9(3), 641-660.
2. Acosta, R. S. (2014). Effects of Health Insurance Concentration Market on Insurance Coverage in Colombia. Journal of Competitiveness, 6(3), 3-19. [DOI:10.7441/joc.2014.03.01]
3. Agiobenebo, T. J. (2000). Market Structure, Concentration Indices and Welfare Cost. University of Botswana and University of Port Harcourt.
4. Akhavan, P., & Hoseini Sarkhosh, M. (2015). Examining the Effects of Motivational and Organizationl Determinants on Knowledge-Sharing Behavior: Case Study in an Industrial Research and Development Center. Citation: Akhavan, Peyman, 30(4), 1051-1084. [http://jipm.irandoc.ac.ir/article-1-2616-fa.html]
5. Alhassan, A. L. (2016). Insurance Market Development and Economic Growth: Exploring Causality in 8 Selected African Countries. International Journal of Social Economics, 43(3), 321-339. [DOI:10.1108/IJSE-09-2014-0182]
6. Bagheri, M., & Rahmani, S. (2016). Competition and Monopoly in the Insurance Industry. The Journal of Planning and Budgeting, 21(2), 67-94. [http://jpbud.ir/article-1-1485-fa.html]
7. Bajtelsmit, V. L., & Bouzouita, R. (1998). Market Structure and Performance in Private Passenger Automobile Insurance. Journal of Risk and Insurance, 65(3), 503-514. [DOI:10.2307/253662]
8. Bikker, J. A., & Van Leuvensteijn, M. (2008). Competition and Efficiency in the Dutch Life Insurance Industry. Applied Economics, 40(16), 2063-2084. [DOI:10.1080/00036840600949298]
9. Cole, C. R., He, E., & Karl, J. B. (2015). Market Structure and the Profitability of the US Health Insurance Marketplace: A State-Level Analysis. Journal of Insurance Regulation, 34(4), 1-30.
10. Dash, S., Pradhan, R. P., Maradana, R. P., Gaurav, K., Zaki, D. B., & Jayakumar, M. (2018). Insurance Market Penetration and Economic Growth in Eurozone Countries: Time Series Evidence on Causality. Future Business Journal, 4(1), 50-67. [DOI:10.1016/j.fbj.2017.11.005]
11. Ehiogu, C., Eze, O. R., & Nwite, S. (2018). Effect of Inflation Rate on Insurance Penetration of Nigerian Insurance Industry. International Research Journal of Finance and Economics, 170(1), 66-76.
12. González, L. O., Razia, A., Búa, M. V., & Sestayo, R. L. (2019). Market Structure, Performance, and Efficiency: Evidence from the MENA Banking Sector. International Review of Economics & Finance, 64(1), 84-101. [DOI:10.1016/j.iref.2019.05.013]
13. Guerineau, S., & Sawadogo, R. (2015). On the Determinants of Life Insurance Development in Sub-Saharan Africa: The Role of the Institutions Quality in the Effect of Economic Development. Etudes ET Documents, N. 19, CERDI. [https://halshs.archives-ouvertes.fr/halshs-01178838]
14. Hosseinzadeh, H. (2012). The Effect of Economic and Social Factors on Life Insurance Demand in Iran and Commonwealth of Independent States (CIS). Sociological Studies, 4(13), 61-76. [http://jss.iaut.ac.ir/article_521095.html]
15. Jaloudi, M., & Bakir, A. (2019). Market Structure, Efficiency, and Performance of Jordan Insurance Market. International Journal of Business and Economics Research, 8(1), 6-13. [DOI:10.11648/j.ijber.20190801.12]
16. Kasman, A., Kasman, S., & Gökalp, G. (2020). Stability, Competition, and Concentration in the Turkish Insurance Sector. International Journal of the Economics of Business, 27(2), 269-289. [DOI:10.1080/13571516.2019.1664835]
17. Levin, A., Lin, C.-F., & Chu, C.-S. J. (2002). Unit Root Tests in Panel Data: Asymptotic and Finite-Sample Properties. Journal of Econometrics, 108(1), 1-24. [DOI:10.1016/S0304-4076(01)00098-7]
18. Marović, B., Njegomir, V., & Marković, D. (2013). Competition in Insurance Markets of the Region of Former Yugoslavia. Ekonomika Preduzeća, 61(5-6), 354-363. [DOI:10.5937/ekopre1306354M]
19. Okonkwo, I. V., & Eche, A. (2019). Insurance Penetration Rate and Economic Growth in Nigeria: 1981-2017. International Journal of Social Sciences and Management Review, 2(1), 21-45.
20. Pavic, I., Galetic, F., & Piplica, D. (2016). Similarities and Differences between the CR and HHI as an Indicator of Market Concentration and Market Power. British Journal of Economics, Management & Trade, 13(1), 1-8. [DOI:10.9734/BJEMT/2016/23193]
21. Rahmani, T., Behpour, S., & Shojaeddin, R. (2014). Analyzing the Effect of Economic Freedom on the Economic Fluctuations of Selecting Developing Countries. Quarterly Journal of Applied Theories of Economics, 1(3), 131-150. [https://ecoj.tabrizu.ac.ir/article_1466.html]
22. Safarzadeh, E., & Jafari, H. (2014). Nonlinear Relationship between Per Capita Income and Insurance Penetration. Economic Modeling, 7(24), 53-70. [http://eco.iaufb.ac.ir/article_554922.html]
23. Schneider, J. E., Li, P., Klepser, D. G., Peterson, N. A., Brown, T. T., & Scheffler, R. M. (2008). The Effect of Physician and Health Plan Market Concentration on Prices in Commercial Health Insurance Markets. International Journal of Health Care Finance and Economics, 8(1), 13-26. [DOI:10.1007/s10754-007-9029-4]
24. Sepehrdoust, H., & Ebrahimnasab, S. (2013). Good Governance and Life Insurance Demand; Economic Challenges in Developing Countries. Quarterly Journal of the Macro and Strategic Policies, 1(3), 39-54. [http://www.jmsp.ir/article_5726.html]
25. Shahabadi, A., Ahmadi, M., & Ali Moradi, A. M. (2018). The Interaction of Financial Development and Economic Freedom on Insurance Penetration Unsuccessful Countries in the Development of the Insurance Industry. Journal of Economic Modeling Research, 8(31), 41-68. [http://jemr.khu.ac.ir/article-1-1606-fa.html] [DOI:10.29252/jemr.8.31.41]
26. Sharku, G., & Shehu, S. (2016). Concentration of Albanian Insurance Market. Ekonomika a Management, 1(3), 1-11.
27. Willner, J., & Ståhl, L. (1992). Where Are the Welfare Losses of Imperfect Competition Large? European Journal of Political Economy, 8(3), 477-490. [DOI:10.1016/0176-2680(92)90008-5]
28. پژوهشکده بیمه (1395). ساختار حاکم بر بازارهای منتخب بیمه در جهان از بعد رقابت و انحصار. طرح پژوهشی، شماره 42. [https://www.irc.ac.ir/fa-IR/Irc/4944/Articles/view/16040/99]
29. پیرویان، افسانه، و زراء ‌نژاد، منصور (1391). بررسی ارتباط ساختار بازار بر عملکرد صنعت بیمه در ایران. نشریه تازه‎ های جهان بیمه، 1(176)، 17-4.
30. قهرمانیان، امیررضا، و قهرمانیان، محمدرضا (1393). رقابت‌پذیری و نوآوری در فرایند خصوصی‎ سازی با تاکید بر صنعت بیمه. اولین کنفرانس بین‌المللی اقتصاد، مدیریت، حسابداری و علوم اجتماعی.

بازنشر اطلاعات
Creative Commons License این مقاله تحت شرایط Creative Commons Attribution 4.0 International License قابل بازنشر است.

کلیه حقوق این وب سایت متعلق به فصلنامه برنامه ریزی و بودجه می باشد.

طراحی و برنامه نویسی : یکتاوب افزار شرق

© 2024 CC BY-NC 4.0 | Planning and Budgeting

Designed & Developed by : Yektaweb