دوره 27، شماره 4 - ( زمستان 1401 )                   دوره27 شماره 4 صفحات 152-133 | برگشت به فهرست نسخه ها

XML English Abstract Print

Download citation:
BibTeX | RIS | EndNote | Medlars | ProCite | Reference Manager | RefWorks
Send citation to:
Rahimzadeh F, Jamali J, Eftekharpour S. (2023). Assessing the Effects of Financial Inclusion on Financial Stability in Iran and Selected Islamic Countries. JPBUD. 27(4), 133-152. doi:10.52547/jpbud.27.4.133
URL: http://jpbud.ir/article-1-2091-fa.html
رحیم زاده فرزاد، جمالی جلال، افتخارپور سارا. سنجش اثرات شمول مالی بر ثبات مالی در ایران و کشورهای منتخب اسلامی فصلنامه برنامه ریزی و بودجه 1401; 27 (4) :152-133 10.52547/jpbud.27.4.133

URL: http://jpbud.ir/article-1-2091-fa.html

سنجش اثرات شمول مالی بر ثبات مالی در ایران و کشورهای منتخب اسلامی
فرزاد رحیم زاده 1، جلال جمالی2 ، سارا افتخارپور3
1- گروه اقتصاد و حسابداری، دانشگاه گیلان، رشت، ایران ، f.rahimzadeh@guilan.ac.ir
2- گروه حسابداری، دانشگاه پیام نور، تهران، ایران
3- دانشگاه آزاد اسلامی واحد سمنان، سمنان، ایران
چکیده:   (944 مشاهده)
نقش انکارناپذیر بانک­ ها در تجمیع و تخصیص منابع مالی زمانی امکان­ پذیر و پایدار است که بانک‎ها از ثبات مالی برخوردار باشند، به ویژه زمانی که با بحران­ های مالی روبه ‎رو می ­شوند. یکی از عوامل مهم و اثرگذار بر ثبات مالی، معیار شمول مالی است. از این‎رو، در پژوهش حاضر اثر شمول مالی بر ثبات مالی در کشورهای منتخب اسلامی و ایران در دوره 2020-2005 مطالعه شده است. نتایج برآورد مدل با روش پانل دیتای پویا نشان می­ دهد که شمول مالی تاثیر مثبت و معناداری بر ثبات مالی دارد. به عبارت دیگر، هر اندازه تعداد دستگاه ­های خودپرداز، تعداد شعب بانکی و تعداد حساب­ های بانکی بیش‎تر باشد، دسترسی و تمایل افراد به استفاده از خدمات مالی تسهیل و بیش‎تر می ­شود. بدین ترتیب، میزان پس ­انداز و سپرده ­گذاری افراد در بانک‎ها بیش‎تر می‎شود و این امر نرخ بازده دارایی ­ها و توانایی مقابله بانک­ ها با بحران‎های مالی را افزایش می‎دهد و بر ثبات مالی آن‎ها تاثیر مثبت دارد. بالا بودن نسبت وام‎های غیرعملیاتی، نسبت هزینه به درآمد و نسبت وام به سپرده نیز تاثیر منفی و معناداری بر ثبات مالی دارند. همچنین، تاثیر متغیرهای کلان اقتصاد بر ثبات مالی مثبت و معنادار است. به عبارت دیگر، با افزایش تورم و تولید ناخالص داخلی ثبات مالی بانک ­ها افزایش می‎یابد.
واژه‌های کلیدی: شمول مالی، ثبات مالی، پانل دیتای پویا، کشورهای اسلامی منتخب، ایران.
متن کامل [PDF 613 kb]   (404 دریافت)    
نوع مطالعه: پژوهشي | موضوع مقاله: اقتصاد مالی
دریافت: 1400/12/6 | پذیرش: 1401/9/8 | انتشار الکترونیک: 1401/12/24
فهرست منابع
1. Ahamed, M. M., & Mallick, S. K. (2019). Is Financial Inclusion Good for Bank Stability? International Evidence. Journal of Economic Behavior & Organization, 157(1), 403-427. [DOI:10.1016/j.jebo.2017.07.027]
2. Allen, F., Carletti, E., Cull, R., Qian, J. Q., Senbet, L., & Valenzuela, P. (2014). The African Financial Development and Financial Inclusion Gaps. Journal of African Economies, 23(5), 614-642. [DOI:10.1093/jae/eju015]
3. Al-Smadi, M. O. (2018). The Role of Financial Inclusion in Financial Stability: Lesson from Jordan. Banks and Bank Systems, 13(4), 31-39. [DOI:10.21511/bbs.13(4).2018.03] [PMID]
4. Ardic, O., Imboden, K., & Latortue, A. (2013). Financial Access 2012: Getting to a More Comprehensive Picture. CGAP and Partners Report, 6.
5. Bamzar, A., Mehrabanpour, M., Jahangirnia, H., & Safa, M. (2021). Identifying and Ranking the Factors Affecting the Firms Financial Stability. Applied Research in Financial Reporting, 10(18), 187-226. [http://www.arfr.ir/article_136995.html?lang=en]
6. Bastanzad, H., & Davoudi, P. (2021). The Impact of Macro Systematic Shocks on the Non-Performing Loans: Multivariate Stochastic Volatility Model. Planning and Budgeting, 26(3), 49-74. [DOI:10.52547/jpbud.26.3.49]
7. Blundell, R., & Bond, S. (1998). Initial Conditions and Moment Restrictions in Dynamic Panel Data Models. Journal of Econometrics, 87(1), 115-143. [DOI:10.1016/S0304-4076(98)00009-8]
8. Bruhn, M., & Love, I. (2014). The Real Impact of Improved Access to Finance: Evidence from Mexico. The Journal of Finance, 69(3), 1347-1376. [DOI:10.1111/jofi.12091]
9. Chu Khanh, L. (2019). Determinants of Financial Inclusions: Comparing High, Middle, and Low-Income Countries. Determinants of Financial Inclusions: Comparing High, Middle, and Low-Income Countries (March 10, 2019). [DOI:10.2139/ssrn.3349933]
10. Čihák, M., Mare, D. S., & Melecky, M. (2016). The Nexus of Financial Inclusion and Financial Stability: A Study of Trade-Offs and Synergies. World Bank Policy Research Working Paper, No. 7722. [DOI:10.1596/1813-9450-7722]
11. Dabla-Norris, M. E., Kochhar, M. K., Suphaphiphat, M. N., Ricka, M. F., & Tsounta, M. E. (2015). Causes and Consequences of Income Inequality: A Global Perspective: International Monetary Fund. [DOI:10.5089/9781513555188.006]
12. Demirguç-Kunt, A., Klapper, L., Singer, D., Ansar, S., & Hess, J. (2017). Measuring Financial Inclusion and the Fintech Revolution. The Global Findex Database, World Bank Group.
13. Fardhariri, A., Taiebnia, A., & Tavakolian, H. (2022). Financial Inclusion and Monetary Policy in Iran. Planning and Budgeting, 27(2), 51-88. http://jpbud.ir/article-1-2085-fa.html [DOI:10.52547/jpbud.27.2.51]
14. Fungáčová, Z., & Weill, L. (2015). Understanding Financial Inclusion in China. China Economic Review, 34(1), 196-206. [DOI:10.1016/j.chieco.2014.12.004]
15. Han, R., & Melecky, M. (2013). Financial Inclusion for Financial Stability: Access to Bank Deposits and the Growth of Deposits in the Global Financial Crisis. World Bank Policy Research Working Paper, No. 6577. [DOI:10.1596/1813-9450-6577]
16. Lee, C.-C., Wang, C.-W., & Ho, S.-J. (2020). Financial Inclusion, Financial Innovation, and Firms' Sales Growth. International Review of Economics & Finance, 66(1), 189-205. [DOI:10.1016/j.iref.2019.11.021]
17. Léon, F., & Zins, A. (2020). Regional Foreign Banks and Financial Inclusion: Evidence from Africa. Economic Modelling, 84(1), 102-116. [DOI:10.1016/j.econmod.2019.03.012]
18. López, T., & Winkler, A. (2019). Does Financial Inclusion Mitigate Credit Boom-Bust Cycles? Journal of Financial Stability, 43(1), 116-129. [DOI:10.1016/j.jfs.2019.06.001]
19. Mohammadi, T., Shakeri, A., Taghavi, M., & Samanipour, H. (2020). Exchange Rate Threshold Affecting Financial Stability of Iranian Banks. Financial Management Strategy, 8(4), 1-22. [https://jfm.alzahra.ac.ir/article_4579.html?lang=en]
20. Morgan, P., & Pontines, V. (2014). Financial Stability and Financial Inclusion. Asian Development Bank Institute ADBI Working Paper 488. [DOI:10.2139/ssrn.2464018]
21. Neaime, S., & Gaysset, I. (2018). Financial Inclusion and Stability in MENA: Evidence from Poverty and Inequality. Finance Research Letters, 24(1), 230-237. [DOI:10.1016/j.frl.2017.09.007]
22. Okpara, J. O. (2011). Factors Constraining the Growth and Survival of SMEs in Nigeria: Implications for Poverty Alleviation. Management Research Review, 34(2), 156-171. [DOI:10.1108/01409171111102786]
23. Pesaran, M. H. (2004). General Diagnostic Tests for Cross Section Dependence in Panels. Cambridge Working Papers in Economics No. 0435. [DOI:10.2139/ssrn.572504]
24. Prasad, E. S. (2010). Financial Sector Regulation and Reforms in Emerging Markets: An Overview. NBER Working Paper No. 16428. [DOI:10.3386/w16428]
25. Sadeghi Amroabadi, B., & Emadi, Z. (2020). The Effect of Corporate Governance Indices on Financial Stability in Banks Listed at Tehran Stock Exchange. Quarterly Studies in Banking Management and Islamic Banking, 5(13), 85-108. [DOI:10.22034/jifb.2021.239669.1205]
26. Seyed Hosseinzadeh, M., Erfani, A., & Ghaemi Asl, M. (2020). Sensitivity Analysis and Ranking of Factors Affecting Iranian Financial Stability in the Framework of Composite Index Construction. Journal of Economic Research (Tahghighat- E- Eghtesadi), 55(1), 57-85. [https://jte.ut.ac.ir/article_76152.html?lang=en] [DOI:10.1007/s11204-020-09631-w]
27. Taghizadeh, H., Sharifi Renani, H., & Ghobadi, S. (2021). Assessing Financial Stability in the Iranian Economy under Monetary Policy and Macroprudential Policy. Economic Strategy, 10(36), 146-176. [http://econrahbord.csr.ir/article_135024.html?lang=en]
28. Vo, A. T., Van, L. T.-H., Vo, D. H., & McAleer, M. (2019). Financial Inclusion and Macroeconomic Stability in Emerging and Frontier Markets. Annals of Financial Economics, 14(2), 1950008. [DOI:10.1142/S2010495219500088]
بازنشر اطلاعات
Creative Commons License این مقاله تحت شرایط Creative Commons Attribution 4.0 International License قابل بازنشر است.

کلیه حقوق این وب سایت متعلق به فصلنامه برنامه ریزی و بودجه می باشد.

طراحی و برنامه نویسی : یکتاوب افزار شرق

© 2024 CC BY-NC 4.0 | Planning and Budgeting

Designed & Developed by : Yektaweb